ETF 투자 가이드

안녕하세요. 자본주의연구원입니다.

 

주식 대표 지수에 투자하는 것은 장기적으로 볼 때 우상향 한다는 것은 이제 널리 알려진 상식입니다. 이런 지수 투자 방법으로는 크게 두 가지가 있습니다. 첫 번째는 인덱스 펀드 투자가 있습니다. 인덱스 펀드는 지수 추종 펀드를 운용하는 증권사나 운용사에서 일반 펀드 상품과 같이 가입할 수 있습니다. 두 번째는 ETF가 있습니다. ETF를 간략히 설명하면, 일반 주식과 같이 거래할 수 있는 펀드라 할 수 있습니다. 대부분은 절차의 편의상 ETF를 사용하여 인덱스 투자를 하는 편입니다. 

 

인덱스 지수 투자를 해야 하는 이유는 아래 저의 블로그를 참조 바랍니다.

 

모든 주식을 소유하라 - 존 보글

 

 

KODEX200

 

ETF란?

ETF(Exchange Traded Funds, 상장지수펀드)는 거래소에 상장되어 주식처럼 거래되는 펀드입니다. ETF는 상장되었다는 차이 외에는 일반 펀드와 동일합니다. 최초의 ETF는 1990년 캐나다에서 탄생되었습니다. 그리고 1993년 미국에서 네이선 모스트가 스탠더드앤드푸어스 예탁증권(Standard & Poor's Depositary Recipes : SPDR)을 만들었습니다. 해당 ETF는 S&P500 지수를 추종하는 ETF이며 스파이더(Spider)라는 별명이 붙었습니다. 스파이더는 오늘날에도 굉장히 유명한 ETF입니다.

 

 

ETF의 종류

1) Index ETF

-. 코스피/코스닥(한국), 나스닥/다우/S&P500 등과 같은 지수의 성과를 추적하는 ETF

-. 예) SPY, KOSPI200, KRX100, VTWO(Russell 2000 ETF)

-. SPY : NYSE에서 거래되며 S&P500 지수를 추종하는 ETF입니다.(SPDR S&P 500 ETF)

-. QQQ : 나스닥 상위 100개의 종목을 시가 총액 비율로 만들어 Nasdaq 100 지수를 추종하는 ETF입니다. 테크 회사 중심의 인덱스로 애플, 아마존, 페이스북과 같은 회사들이 지수 안에 편입되어 있습니다.(INVESCO QQQ TRUST)

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2) 주식 ETF

-. 주식들을 섹터, 스타일, 테마 등으로 분류해서 만든 ETF

-. Index ETF를 포함하는 포괄적인 개념의 ETF입니다.

-. 예) Arirang고배당주, VOOV(S&P 500 Value ETF), TIGE 중국 소비 테마, KODEX 2차 전지산업

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3) 채권 ETF

-. 국채, 회사채, 지방채, 해외 국고채 등의 채권들을 묶어서 만든 ETF

-. 예) KODEX 종합 채권(AA-이상) 액티브, TIGER 중장기 국채, GOVT(iShares US Treasury Bond ETF), JNK(SPDR Bloomberg Barclays High-Yield Bond)

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4) 원자재 ETF

-. 금, 은, 동, 구리, 농산물, 원유 등과 같은 원자재 관련 지수를 추종하는 ETF

-. 예) TIGER 골드선물(H) ETF, VAW(Vanguard Materials ETF), USO(United States Oil Fund)

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5) 화폐 ETF

-. 달러, 원화, 엔화 등과 같은 통화의 환율 인덱스를 추종하는 ETF

-. 예) UUP(Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund), KODEX 미국 달러선물

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6) 액티브 ETF

-. 시장 수익률을 초과하여 수익을 거두기 위해 운용전략을 사용하는 ETF

-. 예) FMF(First Trust Morningstar Managed Futures Strategy Fund (NYSE Arca|FMF))

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7) 인버스 ETF

-. 지수가 떨어지는 것에서 수익을 얻는 ETF입니다. 즉, 지수 하락에 베팅하는 ETF입니다.

-. 예) SH(ProShares Short S&P 500 (NYSE Arca|SH)), KODEX 200 인버스

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8) 레버리지 ETF

-. 지수 변화율에 더 크게 반응하도록 만든 ETF입니다. 예를 들어, X2가 붙어져 있으면 해당 지수 변화율의 2배만큼의 변화로 움직이게 됩니다.

-. 예) TQQQ(QQQ의 변화율의 세 배로 움직이는 ETF) , MIDU(Direxion Daily S&P 500 Bull 2x ETF), KODEX 레버리지

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9) 기타 ETF

-. 위의 상품 외에 리츠와 같은 상품들을 묶어서 파는 ETF, 위탁자 신탁에서 운용하는 ETF 등이 있습니다.

-. 예) RWO(SPDR Dow Jones Global Real Estate)

 

※편의상 9개로 나눠서 구분을 하였지만 겹치는 부분이 있습니다.

 

국내 ETF 상품 추천

아래 목록에는 광범위하게 분산된 다양한 지수를 추적하는 다양한 회사의 ETF가 포함되어 있으며 공개 시장에서 사고팔 수 있는 가장 저렴한 펀드 중 일부가 포함되어 있습니다. 이와 같은 인덱스 펀드의 경우 총수익에서 가장 중요한 요소 중 하나는 비용입니다. 한국 주식 시장에 상장된 대표적인 2가지 ETF 상품을 소개해 드리도록 하겠습니다. 

 

1) KODEX200 (069500)

KOSPI200지수는 유가증권시장에 상장된 전체 종목 중에서 시장 대표성, 업종 대표성, 유동성 등을 감안하여 선정된 200개 종목을 시가총액 가중방식으로 산출한 지수로 대한민국의 대표적인 시장지수입니다. (지수 산출 : 한국거래소)

비용 비율: 0.150%. 이는 10,000원을 투자할 때마다 연간 15원의 비용이 든다는 의미입니다.

 

2) KODEX 코스닥 150(229200)

국내 코스닥 시장에 상장되어 있는 종목 중 시가총액, 유동성, 업종 분포 등을 고려하여 선정한 150종목으로 구성된 "코스닥 150 지수"의 지수 수익률을 추적하여 투자신탁재산을 운용하는 ETF입니다.

 

비용 비율: 연 0.250%. 이는 10,000원을 투자할 때마다 연간 25원의 비용이 든다는 의미입니다.

 

미국 ETF 상품 추천

 미국 주식 시장에 상장된 대표적인 5가지 ETF 상품을 소개해 드리도록 하겠습니다. 

 

1) 뱅가드 S&P 500 ETF(VOO)

이름에서 알 수 있듯이 Vanguard S&P 500은 S&P 500 지수를 추적하며 펀드에 수천억 달러가 있는 시장에서 가장 큰 펀드 중 하나입니다. 이 ETF는 2010년에 거래를 시작했으며 펀드 업계의 강자 중 하나인 Vanguard가 지원합니다.

비용 비율: 0.03%. 이는 10,000달러를 투자할 때마다 연간 3달러의 비용이 든다는 의미입니다.

 

2) SPDR S&P 500 ETF 신탁(SPY)

SPDR S&P 500 ETF는 1993년에 설립된 ETF의 대부입니다. 이는 오늘날 매우 인기 있는 ETF 투자의 물결을 일으켰습니다. 수천억 달러의 펀드로 가장 인기 있는 ETF 중 하나입니다. VOO보다 비용은 비싸지만 거래량이 많아 단기 투자하는 사람들이 자주 사용합니다. 이 펀드는 업계의 또 다른 거물인 State Street Global Advisors가 후원하며 S&P 500을 추적합니다.

비용 비율: 0.095%. 이는 $10,000를 투자할 때마다 연간 $9.50의 비용이 든다는 것을 의미합니다.

 

3) iShares Core S&P 500 ETF(IVV)

iShares Core S&P 500 ETF는 가장 큰 펀드 회사 중 하나인 BlackRock이 후원하는 펀드입니다. 이 iShares 펀드는 가장 큰 ETF 중 하나이며 S&P 500을 추종합니다. 2000년에 설립된 이 펀드는 시간이 지남에 따라 지수를 면밀히 추적하는 ETF입니다.

비용 비율: 0.03%. 이는 10,000달러를 투자할 때마다 연간 3달러의 비용이 든다는 의미입니다.

 

4) 인베스코 QQQ 트러스트 ETF(QQQ)

Invesco QQQ Trust ETF는 Nasdaq-100 지수에서 가장 큰 비금융 기업의 성과를 추적하는 또 다른 인덱스 펀드입니다. 이 ETF는 1999년에 거래를 시작했으며 펀드 거물인 Invesco에서 관리합니다. Lipper에 따르면 이 펀드는 2021년 9월까지 15년 동안 총 수익률 측면에서 최고 성과를 내는 대형 펀드입니다.

비용 비율: 0.20%. 이는 10,000달러를 투자할 때마다 연간 20달러의 비용이 든다는 것을 의미합니다.

 

5) 뱅가드 러셀 2000 ETF(VTWO)

Vanguard Russell 2000 ETF는 Russell 2000 Index를 추종하며, 미국에서 약 2,000개의 중소형주의 집합체입니다. 이 ETF는 2010년에 거래를 시작했으며 Vanguard 펀드이므로 투자자의 비용을 낮게 유지하는 데 중점을 둡니다.

비용 비율: 0.10%. 이는 10,000달러를 투자할 때마다 연간 10달러의 비용이 든다는 의미입니다.

 

 

ETF 사는 법

ETF를 사는 방법은 일반 주식을 매매하는 방법과 동일합니다. 시장 거래가에 따라 매수, 매도가 가능합니다. 

 

 

 

 

 

해당 포스팅은 주식 매수/매도에 대한 추천글이 아니며 정보 제공 목적입니다.

투자에 대한 책임은 투자자 개인에게 있습니다.